{"id":1393,"date":"2013-11-13T18:11:23","date_gmt":"2013-11-13T18:11:23","guid":{"rendered":"http:\/\/www.lonesto.it\/?p=1393"},"modified":"2013-11-13T18:11:23","modified_gmt":"2013-11-13T18:11:23","slug":"conti-correnti-dal-primo-gennaio-li-possono-chiudere","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.lonesto.it\/?p=1393","title":{"rendered":"Conti correnti, dal primo gennaio li possono chiudere"},"content":{"rendered":"

\"Bancomat<\/a>Dal 1\u00b0 gennaio 2014 entra in vigore il decreto di Monti sulle comunicazioni bancarie: se non fai tutto per tempo dici addio alla tua posizione
\nIl Grande Fratello fiscale, giorno dopo giorno, entra a regime, affila le lame. Ora mancano solo due mesi a un nuovo capitolo: dal primo gennaio 2014, infatti, scatter\u00e0 la cosiddetta “linea rossa” per gli utenti bancari, finanziari, assicurativi e postali. Nel dettaglio, entreranno in vigore le nuove norme sull’adeguata verifica della clientela previste dal decreto legislativo del 21 novembre 2007. In soldoni, se i clienti (compresi quelli bancari) non trasmetteranno in breve tempo i documenti necessari, i rapporti (conti correnti, di deposito, conti titoli e quant’altro) dovranno essere prima bloccati, e poi chiusi. Anche il conto corrente.<\/p>\n

Le fasi – Il cosiddetto provedimento di “adeguata verifica” prevede alcune fasi. Si parte dall’identificazione del cliente e di colui per conto del quale eventualmente opera (il titolare effettivo); poi la verifica dell’identit\u00e0 di questi soggetti; l’acquisizione di informazioni su scopo e natura di rapporti e operazioni; il monitoraggio costante del rapporto continuativo. Se dal prossimo 1\u00b0 gennaio mancher\u00e0 l’adeguata verifica, scatter\u00e0 il blocco del rapporto, una novit\u00e0, questa, prevista dal decreto 169\/2012, firmato dal governo Monti. E’ bene sottolineare che la verifica \u00e8 a carico del cliente, che dovr\u00e0 comunicare e attestare con documenti adeguati i dati fondamentali: il titolare effettivo, la natura e lo scopo del rapporto continuativo. Se i dati non verranno inoltrati, il rapporto verr\u00e0 chiuso. Il vostro conto corrente verr\u00e0 congelato e il saldo dovr\u00e0 essere trasferito in un altro istituto indicato dal cliente stesso. Una questione che Il Sole 24 Ore definisce “assai problematica”.
\n